Wybór OFE w 2013 roku

Na początku bieżącego roku miało miejsce losowanie otwartych funduszy emerytalnych. Losowanie polegało na wyborze tylko jednego funduszu, który spełniał warunki udziału w tym procesie.

Zanim do niego doszło ZUS rozesłał do wszystkich list z przypomnieniem o możliwości wybrania samodzielne funduszu, na który ubezpieczeni mieli czas do 10 stycznia 2013 roku. W losowaniu OFE udział biorą jedynie te, które trzyletnich zestawieniach zwrotu stóp procentowych wykazały większe zyski niż wynosiła stopa zwrotu spośród wszystkich funduszy w postaci uśrednionej. W tym roku warunki te spełniły trzy z nich.

Innym warunkiem była wielkość funduszy, z których te o największej ilości aktywów są z losowania wykluczone. W 2013 roku stało się tak z dwoma funduszami i tym samym do udziału w losowaniu dostał się tylko jeden. W rzeczywistości wydarzenie to nie posiadało formy losowania a przydziału. Taka sytuacja miała miejsce po raz pierwszy w historii trwania funduszy.

Oczywiście ci, którzy za późno zdecydowali się na to, aby wybrać fundusz emerytalny, a chcieliby należeć do innego niż ten, który został im przydzielony mają sposobność dokonania operacji zmiany OFE. Trzeba jednak wiedzieć, że taka operacja niesie za sobą opłaty – w pierwszym roku od zawarcia umowy 160 zł, a w drugim 80 zł.

Joanna Walerowicz
www.gazetafinansowa.net